«Новая-Европа» объясняет, почему ЦБ принял такое решение, когда клиентам обещают вернуть их средства и какие альтернативы популярному интернет-банку остаются, а также рассказывает его теневую историю. Российские банки (и те, что под санкциями, и те, что нет) тоже доступны для ряда криптобирж. Не отключенные от SWIFT банки делают валютные переводы с разными ограничениями, большими комиссиями и дополнительными условиями по сумме.
21 августа платёжный сервис «QIWI Кошелёк» переехал на новый домен qiwiwallet.ru. У владельцев кошельков со счетами в рублях, долларах и евро сохранится возможность предъявить заявка кредитора для возврата средств и испытывать его статус, если заявка отправляли спустя дряхлый сайт. Другой собеседник, также ведомый с процессом тех времен, подтверждает слова предыдущего спикера и поясняет, что использование «прокладок» при обнале — обычная практика. Этот же собеседник сравнивает «классический» обнал сквозь специальные банки с системой, которую выше описал другой источник «Новой-Европа». Сотрудники разных компаний, от IT до курьерских служб, сообщают, что не могут получить зарплату. По данным «Коммерсанта», на начало 2023 года Qiwi-кошельками пользовались 13,8 млн человек.
Государственное Агентство по страхованию вкладов (АСВ) сообщило, что начнет страховые выплаты вкладчикам банка не позднее 6 марта. Но страхование вкладов не распространяется на средства в электронных кошельках, заявил ЦБ. «В течение 30 рабочих дней заявителю будет направлено уведомление о результатах рассмотрения», — сообщило агентство. Регулятор также напомнил, что в течение последних 12 месяцев пять раз применял к банку меры, в том числе дважды вводил ограничения на проведение отдельных операций. Последняя — третья — вал проверок началась в 2015 году, подтверждают два источника «Новой-Европа», один-одинёшенек из которых работал с «отмывочными» банками.
Руководители «Мастер-банка» похитили более 4 млрд рублей, утверждали в ведомстве, а председатель правления банка Борис Булочник скрылся за границей. Всего из «Мастер-банка» вывели более 61 млрд рублей в виде заведомо невозвратных кредитов, что впоследствии привело к его банкротству. 21 февраля 2024 года Банк России объявил об отзыве лицензии на осуществление операций у «Киви банка» (Qiwi). Для трансграничных переводов жителям России остаются доступными главные конкуренты Contact в сфере платежных сервисов, да потенциал у них ограниченные. Попавший под санкции США «Юнистрим» переводит монета в страны СНГ и кой-какие страны дальнего зарубежья, в том числе в Сербию и на Кипр, заявил 21 февраля представитель компании. Сведения о том, что сервисы Qiwi впрямь использовались для операций, которыми ЦБ обосновал отзыв лицензии, публиковались и ранее.
В 2021 году The Bell со ссылкой на источники писал, что сервис «Qiwi-кошелек» использовался для переводов нелегальными казино и букмекерскими конторами. Также в сообщениях силовых органов он упоминался точно способ перевода денег на финансирование терроризма. Кроме того, Qiwi давно критиковали за то, что он используется для расчетов при покупке наркотиков. У некоторых из них уписывать свои банки-«прачечные» с которыми они проводят операции годами, а также наработанная сетка «дропов» из юридических и физических лиц. Один из собеседников «Новой-Европа» рассказал, что для него работа спустя Qiwi была «еще одной позицией», которой непременно найдется альтернатива.